Уровень риска, заметка о клиенте и блокировка имеют разные последствия. Риск и заметка помогают сотруднику оценить сведения; сами по себе они не блокируют клиента. Ручная блокировка меняет статус и запрещает новые клиентские операции.
Посмотреть и изменить риск
- Откройте «Клиенты», найдите человека, сверьте его данные и перейдите во вкладку «Риски». Для её просмотра нужно право доступа к дополнительным данным клиента.
- Выберите организацию и прочитайте сведения. Уровень и причина риска, признаки ПДЛ и родства общие для клиента; четыре текстовых поля ниже относятся только к выбранной организации. Для изменения нажмите кнопку с карандашом; требуется отдельное право изменения риска.
- Выберите «Низкий» или «Высокий» риск. При необходимости заполните «Причину риска», признаки ПДЛ, должность и сведения о родстве.
- Нажмите «Сохранить», затем перечитайте сохранённые сведения во вкладке.
Причина риска необязательна и ограничена 1000 символами. Для выбранной организации можно заполнить «Цели и характер деловых отношений», «Финансовое положение», «Деловую репутацию» и «Источники происхождения средств»: каждое поле необязательно, до 2000 символов. Чтобы удалить прежний текст или необязательный реквизит, очистите поле и сохраните.
Изменение четырех текстов создает одну анкету выбранной организации. Общие рисковые сведения обновляют существующие истории и выбранную организацию. Нумерация раздельная; прежние анкеты не меняются. Сохранение без изменений не создает версий. При низком риске пункты 14–16 сохраняют ответ о ненужности детализации, пункт 17 — без статуса ПДЛ. Иначе используется текст или «Отсутствует».
Заблокировать клиента вручную
- Проверьте, что выбран нужный человек, и изучите его связанные сделки. Для действия требуется отдельное право блокировки.
- В карточке нажмите «Заблокировать». В окне «Заблокировать клиента» заполните «Причину блокировки»: непустое пояснение до 1000 символов.
- Нажмите «Заблокировать» для подтверждения либо «Отмена», чтобы закрыть окно без изменения статуса.
- После успеха проверьте статус «Заблокирован». Кнопка повторной блокировки исчезает. Дата и сохранённая причина видны в основной информации карточки, причина также указана при отказе новой операции. Изменение сохраняется в истории.
Наличие кнопки не означает, что действие допустимо. Обычная ручная блокировка отклоняется для неактивного или уже заблокированного клиента, а также при связанных сделках в действующих состояниях: активная, просроченная, готовая к продаже или в магазине. Проверка касается разных типов сделок, а не только займа. При отказе изучите сообщение и связанные записи; не создавайте дубль клиента ради обхода ограничения.
Рассмотреть основание блокировки
- Аудитор или администратор с отдельным правом разблокировки открывает действие рассмотрения блокировки в карточке клиента. Ручную или иную сохранённую причину можно снять без расширения Росфинмониторинга. Находки перечней доступны для просмотра и рассмотрения только с расширением; без него они скрыты, но продолжают блокировать клиента.
- Сверьте перечень, фигуранта, критерий и реквизиты. Выберите одну находку либо отдельную сохранённую причину. Не считайте причину неизвестного происхождения заведомо ручной блокировкой.
- Выберите подтверждение или опровержение основания, обязательно укажите комментарий до 4000 символов и сохраните. Проверьте итоговый статус и причину; при сообщении об изменившейся блокировке обновите сведения и рассмотрите актуальное основание.
Подтверждение сохраняет запрет, опровержение снимает только выбранное основание. Другие нерассмотренные или подтверждённые находки и иная сохранённая причина продолжают блокировать клиента. Статус меняется на активный лишь после снятия всех оснований. Решение, автор, время и комментарий сохраняются; история проверок не удаляется, риск не понижается. Та же опровергнутая находка с неизменными реквизитами не блокирует повторно, даже после повторной загрузки перечня. Изменение идентификационных данных клиента, фигуранта или критерия требует нового рассмотрения.
Проверки клиента
Вкладка «Проверки» доступна при подключенном расширении Росфинмониторинга и отдельном праве просмотра проверок. Оно есть также у товароведа и территориального менеджера, но не открывает риск, анкеты, мотивированные суждения, изменение риска или блокировку/разблокировку. Ручное подтверждение специальных экономических мер остаётся отдельным действием со своими ограничениями.
Перед проверкой сверьте в карточке ИНН и основной удостоверяющий документ: проверяется именно он, а не дополнительные документы. Если есть серия, укажите серию и номер полностью; для иностранного документа без серии укажите полный номер. Сохраняйте буквы, ведущие нули и знаки: при сверке не учитываются только регистр и пробелы.
После проверки откройте «Проверки» и сверьте дату, перечень и критерий результата. В перечнях террористов и экстремистов, МВК и ООН и точное, и потенциальное нерассмотренные совпадения блокируют клиента до решения СДЛ, даже при действующем договоре. Совпадение имени остаётся возможным, а не доказанным включением в перечень. Точный документ имеет приоритет для фигуранта; учитываются все его документы и независимые находки. Продолжением операции обойти эти три перечня нельзя, включая повторный запрос. Сведения ЦБ и специальные экономические меры сами по себе не получают такую автоматическую блокировку.
ФССП имеет отдельные настройки и отчёт, а не свою вкладку в карточке. Сам результат мониторинга ФССП не блокирует клиента автоматически. Подробные процедуры проверок следует выполнять по отдельным инструкциям соответствующей интеграции.