Как оформить займ

Начните с сохранённого черновика, в котором проверены клиент и залог. Операция займа проходит проверку данных, документы, выдачу денег и необходимые кассовые шаги. Успешное завершение переводит сделку в займ со статусом «Основной период».

Номер залогового билета присваивается уже при запуске. Сам номер, отправленный код или заявка на выплату ещё не означают, что выдача завершена.

Перед запуском

Убедитесь, что организация работает в режиме «Ломбард», а сделка находится в подготовке и оформлена с физическим лицом.
Нужны права редактирования сделки и оформления займа, доступ к офису сделки.
Проверьте клиента, документы, контакты и залог. Заблокированный клиент или подтверждённое блокирующее контрольное совпадение не допускают запуск. Если система требует рассмотрения совпадения, уполномоченный сотрудник должен выполнить отдельную проверку.
Подготовьте подходящий тариф, разрешённый способ выплаты и шаблоны документов. Для подписания кодом нужен активный мобильный контакт клиента и доступный настроенный канал.
Если требуется чек, заранее проверьте подключённую кассу, открытую смену и кассовые права. Это условие кассового шага, а не сохранения черновика.

Выбрать тариф и способ выплаты

В карточке черновика нажмите «Оформить займ».
Проверьте тип операции и показанную сумму. Выберите «Тариф» из подходящих тарифов организации этой сделки. Учитываются активность, период действия, категория залога, сумма и ограничения клиента.
В «Способ оплаты» выберите доступный вариант выплаты. Если разрешена смешанная выдача, укажите наличную и одну безналичную часть, проверьте их суммы в «Распределение суммы»: итог должен совпасть с суммой займа.
Для ПЭП включите «Электронное подписание кодом клиента». Снятый чекбокс выбирает бумажный сценарий; при открытии займа ПЭП не включается автоматически.
Нажмите «Далее» и дождитесь открытия текущей операции.

Отдельного поля срока в этом окне нет. Основной и льготный периоды, ставки и порядок учёта дня выдачи определяются выбранным тарифом. Проверьте условия до подписания. Окончательные даты рассчитываются от фактического открытия займа в часовом поясе офиса сделки.

«Отмена» в этом окне закрывает параметры без запуска. Если операция уже начата, вместо новой выдачи используйте «Открыть текущую операцию».

Пройти шаги операции

Шаг	Действие и результат
Проверка данных	Сверьте клиента, активные документы, телефон, товары и суммы. Этот экран предназначен для проверки сотрудником. Если данные верны, нажмите «Далее».
Подготовка документов или Подписание документов	Откройте сформированный пакет, проверьте сведения и условия. Пройдите выбранный бумажный или электронный сценарий, описанный ниже. Для ПЭП «Далее» доступна после подписания всего актуального пакета.
Выдача средств	Выполните выбранный способ выплаты и проверьте результат. Для карты и СБП переход требует подтверждённой выплаты нужной суммы. Затем нажмите «Далее».
Печать чека, если включена	Проверьте кассу, смену, способ и сумму. Выполните действие «Печать чека». После успешной печати всех требуемых частей система сама переходит к завершению. Отдельной кнопки «Далее» на этом шаге нет.
Завершить	Дождитесь сообщения «Операция завершена успешно!». Этот шаг уже показывает результат: дополнительной кнопки подтверждения завершения нет. Нажмите «Перейти к просмотру» и проверьте карточку сделки.

Если фискализация отключена, успешный переход с выдачи денег сразу завершает операцию. Ожидание выплаты, подписи, чека или согласования оставляет её незавершённой.

Документы и подпись

Пакет формируется при входе на шаг. Его состав зависит от активных шаблонов, типа залога, профиля операции, выплаты и режима подписания. При бумажном сценарии распечатайте документы через «Распечатать все документы» и получите физическую подпись клиента. Система не фиксирует отдельное подтверждение бумажной подписи. Если пакет пустой, проверьте настройку с администратором: возможность перехода сама по себе не подтверждает готовность документов.

При электронном сценарии выберите «Номер телефона» клиента и доступный «Канал доставки».
Нажмите «Отправить код», попросите клиента ознакомиться с документами.
Введите полученный клиентом код и нажмите «Подтвердить». Дождитесь статуса «Документы подписаны», затем переходите дальше.
Если код не пришёл, используйте «Код не пришёл? Изменить способ доставки». Просроченный код заменяется новым запросом; доступность повторной отправки показана в форме.

Для ПЭП нужен непустой полностью подписанный пакет. Если после исправления данных доступно «Обновить документы», заново проверьте пакет и запросите новый код: прежняя подпись или код не подтверждают изменённые документы. Доступные каналы зависят от настройки операции и работающих интеграций.

Выдать деньги выбранным способом

Наличные. Сверьте сумму, передайте деньги клиенту и нажмите «Далее». Переход фиксирует расходный платёж; отдельной кнопки подтверждения наличной выдачи нет.
Карта, если доступна. Проверьте реквизиты, нажмите «Отправить выплату» для регистрации заявки. Эта кнопка сама не выполняет банковский перевод. После фактического перевода и проверки получения используйте «Подтвердить получение». До этого перейти дальше нельзя.
СБП, если подключена. Получите список банков, выберите банк клиента, выполните «Проверить выплату». После успешной проверки выполните «Совершить выплату» и дождитесь подтверждённого результата. Отправленный запрос и ожидание ответа ещё не являются успешной выплатой.
Смешанная выдача. Проверьте обе части; безналичная часть требует своего подтверждения. Не повторяйте уже выполненный перевод ради перехода на следующий шаг.

Реквизиты на шаге выплаты показаны для просмотра. Исправлять их нужно в карточке клиента. Если запрос уже отправлен или деньги перечислены, сначала проверьте его состояние и согласуйте дальнейшие действия с ответственным сотрудником.

Убедиться, что выдача завершена

Операция имеет статус «Завершена».
В карточке тип сделки — «Займ», статус — «Основной период».
Товары перешли в состояние «В залоге».
Во вкладках «Платежи» и «Документы» проверьте расход, его сумму и способ, актуальные документы и подпись при ПЭП; при включённой фискализации — результат чека.
Проверьте тариф, фактическую дату открытия и рассчитанные даты периодов.

Если оформление остановилось

Откройте текущую операцию и прочитайте причину. При отсутствии тарифа, способов выплаты или каналов подписи администратор должен проверить настройки организации и офиса сделки.
Для контрольного совпадения или согласования дождитесь решения уполномоченного сотрудника. Перезагрузка страницы не снимает блокировку.
«Назад» возвращает к предыдущему шагу, но не отменяет деньги или документы. Для исправления состава черновика сначала нужна допустимая отмена незавершённой операции.
«Отмена операции» имеет собственное подтверждение и ограничения. После успешной СБП-выплаты обычная отмена запрещена. Она не выполняет автоматический банковский возврат; не создавайте вторую выдачу, пока не проверили результат первой.