Тариф задаёт условия расчёта процентов для займа или комиссии. Настройте ставки и ограничения, проверьте расчёт и сохраните тариф нужной организации. Для скупки по ДКП тариф при запуске операции не выбирается.
Перед началом
- Выберите рабочий офис. Новый тариф будет принадлежать организации этого офиса; отдельного выбора организации в форме нет.
- Нужны права на просмотр тарифов и соответствующее действие: создание, копирование или редактирование. Для калькулятора нужны доступ к нему и право создания сделок.
- Подготовьте принятые в организации ставки, сроки, допустимые суммы и ограничения для клиентов.
Как создать тариф
- Откройте «Расширения». В карточке «Тарифы договоров» нажмите «Перейти»: откроется список «Тарифы».
- Нажмите «Создать тариф». Укажите понятное название, «Тип расчёта процентов» и «Тип расчёта дней».
- Задайте «Действует с». Поле «Действует по» можно оставить пустым для бессрочного тарифа. Дата окончания не должна быть раньше начала.
- В поле «Категория товаров» выберите подходящие типы товаров. Пустой выбор означает «Все категории».
- В разделе «Процентные ставки по периодам» заполните «День с», «День по» и «Ставка (% в день)». Для следующего интервала нажмите «Добавить ставку». Начните с первого дня, проверьте все нужные дни и не допускайте пересечения интервалов.
- Укажите «Мин. срок (дней)», «Льготный период (дней)» и «Ставка в льготный период (%)». Минимальные проценты рассчитываются по ставкам за минимальное число дней; льготный период идёт после основного срока тарифа.
- Задайте «Мин. сумма займа» и при необходимости «Макс. сумма займа». Пустая максимальная сумма означает отсутствие верхней границы. При необходимости включите «Только для новых клиентов» и «Одноразовое использование на клиента».
- Проверьте «Активен» и нажмите «Создать тариф». Откроется его карточка с сохранёнными условиями и вкладкой «Ставки».
Если заполняете «Комментарий», учитывайте, что он включается в описание тарифа в карточке сделки.
Для займов «Фиксированный» тип расчёта начинает отсчёт ставок заново после полного продления. «Дифференцированный» продолжает отсчёт от открытия сделки. Частичное продление не начинает отсчёт заново.
Поле «Мин. комиссия (%)» сейчас не задаёт минимум оплаты. Не считайте указанное в нём число гарантированной минимальной суммой или процентом: действующий минимум рассчитывается по ставкам и полю «Мин. срок (дней)».
Как проверить результат
- В карточке проверьте ставки, даты, категории, суммы, активность и ограничения клиента.
- На главной странице откройте «Калькулятор тарифов» кнопкой с изображением калькулятора в шапке, если она доступна. Выберите тариф, укажите «Сумма займа» и «Дата заключения».
- Выберите «По дням» и заполните «Кол-во дней займа» либо «По дате» и задайте «Дата погашения». Проверьте минимальные проценты, сроки, начисления и «Сумма к погашению». Предупреждение о сумме за пределами тарифа не блокирует этот предварительный расчёт.
- При запуске операции по сделке проверьте, что тариф доступен для выбора. Подбор учитывает организацию самой сделки, активность и даты тарифа, тип товаров, сумму и ограничения клиента.
Калькулятор не создаёт сделку и не подтверждает право клиента применить тариф. Для существующей сделки проверяйте её собственные начисления и остатки.
Как изменить условия и посмотреть версии
- Откройте тариф и нажмите «Редактировать». Измените нужные поля. Если меняете расчётные условия используемого тарифа, укажите дату начала новых условий в поле «Действует с».
- Нажмите «Сохранить изменения». Если тариф уже используется в сделках и изменены ставки или другие расчётные параметры, создаётся новая версия. Прежние сделки сохраняют свою версию; их условия не заменяются автоматически.
- При нескольких версиях откройте вкладку «Версии». Сравните даты и откройте нужную запись. Архивная версия доступна для просмотра; редактировать её нельзя. Ссылка «Перейти к актуальной версии →» ведёт к последней версии.
После сохранения проверьте сообщение о результате и список версий. Если новая версия начинается в будущем, прежняя может оставаться доступной до окончания своего срока. Для отдельного тарифа можно нажать кнопку копирования в карточке, затем проверить и изменить условия полученной копии.
Чтобы прекратить применение тарифа в новых операциях, снимите «Активен» при редактировании и сохраните изменения. Это отличается от архива версии. Не удаляйте используемый тариф для его отключения: удаление может нарушить доступ к условиям и расчётам прежних сделок. Отдельного действия восстановления удалённого тарифа в этом разделе нет.
Если возникла проблема
- Тариф не предлагается в операции. Проверьте организацию сделки, даты, «Активен», категории и сумму. Для нового клиента учитываются предыдущие оформленные сделки в этой организации; одноразовое применение проверяется по использованию выбранной версии тарифа.
- Не удаётся сохранить ставки. Проверьте, что есть хотя бы один интервал, первый день не меньше 1, последний день не меньше первого, ставка находится от 0 до 100 и интервалы не пересекаются.
- Введённое число дней изменилось. Если форма заменяет границу интервала на другое число, не сохраняйте неверный срок. Обратитесь к администратору для проверки настройки.
- Калькулятор пустой или тарифы не загружаются. Проверьте рабочий офис, наличие активных тарифов с действующими датами и права доступа. Архивную версию изменять нельзя: откройте актуальную.