Как настроить операции по офисам

Настройки определяют, какие способы оплаты и проверки использовать для выбранного типа операции в конкретном офисе. Можно настроить офис отдельно или применить этот тип операции к другим офисам той же организации.

Перед началом

Выберите «Место работы» и проверьте организацию. Для настройки нужен доступ к офису этой организации.
Нужны права на просмотр «Настроек операций», а для сохранения — отдельное право на их редактирование. Если доступ запрещён, обратитесь к администратору.
Для сохранения нужен действующий доступ аккаунта: активный пробный период или оплаченный доступ хотя бы одного офиса.
Подготовьте используемые интеграции и документы отдельно. Выбор способа оплаты или канала подписи в этой форме не подключает внешний сервис и не создаёт шаблоны документов.

Откройте офис и тип операции

Откройте «Расширения», найдите карточку «Операции» и нажмите «Настроить». Откроется страница «Настройки операций».
В поле «Офис» выберите офис, настройки которого хотите изменить. Здесь показаны доступные вам офисы текущей организации. Этот выбор меняет только настраиваемый офис, а не ваше «Место работы».
Нажмите карточку нужного типа операции. Для ломбардного режима доступны «Займ», «Выкуп», «Продажа», «Продление» и «Частичное продление». Для комиссионного режима — «ДКП», «Договор комиссии», «Выкуп», «Продажа» и «Продление».

Для настройки другой организации сначала смените «Место работы» на её офис. Нельзя выбрать офис другой организации только через поле «Офис» в этой форме.

Настройте оплату и выдачу средств

В разделе «Способы оплаты» отметьте способы, которые должны быть доступны для этого типа: «Наличные», «Банковская карта», «СБП» или «Расчетный счет». Выключенный способ нельзя выбрать для запуска новой операции этого типа в офисе.
Для включённых карты и СБП форма также показывает выбор «Интеграция способа оплаты». Если вы используете Kvell, настройте это расширение отдельно. Выбор его названия здесь не означает, что организация уже подключена к сервису.
Если нужны два способа в одной операции, включите «Раздельная оплата/выдача». Поддерживается наличная часть и одна безналичная: карта или СБП. Оба способа должны быть включены. Для смешанного выкупа действует отдельное правило: основной долг оплачивается наличными, проценты — по СБП; произвольное распределение не допускается.

Учет оплаты картой или на расчетный счет не выполняет банковский перевод. При карточной выплате сотрудник вручную подтверждает получение денег. Для оплаты и выплаты через СБП нужен настроенный Kvell.

Выберите способы отправки кода подписи

Раздел «Способы отправки кода электронной подписи» есть у «Займа», «Выкупа», «ДКП» и «Договора комиссии».

Отметьте нужные каналы из показанного списка. Он содержит только доступные организации способы: SMS, Telegram или MAX. Если нужного канала нет, сначала проверьте его подключение и доступность.
Для SMS проверьте «Способ предоставления документов»: «Короткая ссылка по SMS». При отправке через SMS клиент получает код и ссылку на пакет документов в одном сообщении.
Если электронное подписание не используется, оставьте список каналов пустым. Новую операцию с электронной подписью при таком списке запустить нельзя. Выбор канала в настройках сам по себе не включает электронное подписание при запуске операции.

SMS и Telegram зависят от поддерживаемых и настроенных расширений, MAX — от готовности системного бота. Для отправки через MAX телефон клиента должен быть подтверждён в боте. Выберите канал, который действительно доступен организации и клиенту.

Настройте ККМ, если она используется

В разделе «Фискализация» задайте «Обязательная фискализация (ККМ)». При запуске операции учитываются и этот флаг, и назначенная офису ККМ. Один включённый флаг не подключает кассу.
В разделе «Настройки чека» проверьте «Тип чека», «НДС», «Признак способа расчёта», «Признак предмета расчёта» и «Система налогообложения». Значение «По умолчанию (из настроек ККМ)» использует настройку кассы. Параметры должен подтвердить сотрудник, отвечающий за кассовый и налоговый учёт.

Отдельная карточка «Перемещение между подразделениями» содержит «Типы чеков для перемещения»: «Тип чека для выемки» и «Тип чека для внесения». Выберите заранее созданные типы соответствующего назначения. Эта карточка не содержит обычных блоков оплаты, подписания и отката.

Задайте проверки и согласования

Раздел «Фрод-мониторинг» доступен для займа, продажи, полного и частичного продления. Настройки полного и частичного продления сохраняются отдельно.

Тип операции	Что настроить
Займ	Отметьте «Включить фрод-мониторинг» и задайте нужные пороги в группах «Сумма текущего займа», «Активные договоры клиента», «Одна категория в разных офисах» и «Количество займов за день». Проверьте периоды проверки и условие «Блокировать при незакрытом фрод-кейсе клиента». В блоке «Кто рассматривает фрод-кейс» выберите ответственных по ролям или конкретных пользователей.
Продажа	Задайте «Сумма оценки одного товара от». Проверяется оценка товара, а не его цена продажи. При достижении порога продажу согласует территориальный менеджер с доступом к офису операции; изменить ответственного в этой настройке нельзя.
Продление и частичное продление	Задайте «Порог процентов от суммы займа». При достижении указанной доли неоплаченных процентов от исходной суммы займа продолжение операции требует решения администратора организации или территориального менеджера с доступом к офису.

Сработавшая проверка блокирует проведение операции до решения ответственного. Само создание запроса на согласование не означает, что операция завершена. Назначайте активных сотрудников с нужным доступом к офису.

Подтверждение СБП-выплат по займу

Для используемой СБП-выплаты в настройках займа заполните «Подтверждение СБП-выплат». Этот блок действует при включённом фрод-мониторинге.

Выберите «Режим согласования». «Только максимальная ступень» использует правило с наибольшим подходящим порогом. В режиме «Последовательные ступени» подходящие правила проходят по очереди от меньшего порога к большему.
Нажмите «Добавить правило», укажите «Сумма от», «Название ступени» и ответственных: роли или пользователей. Для каждого правила выберите хотя бы одного ответственного. В одной ступени достаточно решения одного из её проверяющих.
При необходимости задайте «Срок выполнения (минут)». Пустое значение означает задачу без срока. Указанный срок не заменяет согласование и не подтверждает выплату автоматически.

Проверьте откат и проводки

В разделе «Откат операции» задайте «Разрешить откат» и «Роли, которым доступен откат». Разрешение не отменяет проверки состояния операции и применимого сценария возврата. Откат допускается только для завершённой операции, для которой он ещё не был выполнен; оценщику дополнительно требуется согласование. Настройка не выполняет автоматический банковский возврат.
В разделе «Настройка проводок» при необходимости нажмите «Добавить проводку». Заполните «Счёт дебета», «Счёт кредита», «Назначение», «Резидентность» и при необходимости «Комментарий». Счета и назначение согласуйте с ответственным за бухгалтерский учёт. Этот список фиксируется при запуске операции.

Сохраните и проверьте результат

Ещё раз проверьте выбранные офис и тип операции. Для изменения только этого офиса оставьте «Применить к другим офисам организации» выключенным.
Если настройки должны совпадать в других офисах организации, включите этот флажок в разделе «Синхронизация». Он копирует только открытый тип операции, включая его оплату, проверки и другие настройки. Прежние настройки этого типа в других офисах будут заменены.
Нажмите «Сохранить». Дождитесь сообщения «Настройки операции обновлены». Если появились ошибки, исправьте указанные поля и сохраните снова.
Вернитесь «К списку операций» и снова откройте тот же офис и тип. Проверьте сохранённые значения. После синхронизации проверьте также другие офисы.

Не рассчитывайте, что изменение формы обновит уже начатую операцию. Её способы оплаты, необходимость фискализации, каналы подписи и проводки определяются при запуске, а назначенные согласования сохраняют своих ответственных. Доступ к откату, напротив, проверяется по действующим настройкам при обращении к этому действию.

Если настройка или действие недоступны

Нужного офиса нет в списке. Проверьте текущее «Место работы», организацию и назначенный вам доступ. Для другой организации сначала выберите её рабочий офис.
Нужного типа операции нет. Проверьте режим организации. Настройка не позволяет включить тип, который этот режим не поддерживает.
Канал подписи исчез или не сохраняется. Проверьте доступность и готовность его сервиса. Отключённый канал нельзя сохранить или использовать для отправки, даже если он был выбран раньше.
Раздельная оплата отклонена. Проверьте флажок, включение обоих способов и допустимую пару. При выкупе также проверьте распределение основного долга и процентов.
Не сохраняются правила согласования. Заполните ответственных, названия ступеней и допустимые числовые значения. Суммы и периоды не могут быть отрицательными; количество дней, сроки в минутах и пороги продажи и продления должны быть положительными целыми числами.
Сохранение запрещено. Проверьте право на редактирование и действующий доступ аккаунта. Возможность прочитать настройки не даёт права их изменить.