Ошибочный тариф уже оформленного займа исправляется отдельной сменой в карточке. Сначала система готовит новые документы; новый тариф применяется после повторного подтверждения клиента. Настройка тарифа в «Расширениях» и редактирование черновика — другие действия.
Проверить, доступна ли смена
- Нужны специальное право смены тарифа, доступ к организации и офису сделки. По текущим ролям это действие доступно администраторам и территориальному менеджеру.
- Сделка должна быть займом в «Основном периоде» после завершённой первоначальной выдачи. Для черновика, скупки, комиссии и иных состояний этот процесс не применяется.
- Начать и подтвердить смену можно в календарный день фактического открытия займа по часовому поясу его офиса. Дата создания черновика, время браузера и выбранное рабочее место не продлевают этот срок.
- Не должно быть другой ожидающей смены, последующих незавершённых или завершённых операций и неотменённых платежей вне исходной выдачи. Платёж самой первоначальной выдачи смену не запрещает.
- Нужен непустой сохранённый пакет исходной выдачи с актуальными версиями и исходными шаблонами. Даже бумажный вариант смены нельзя начать без него; наличие кнопки само не подтверждает готовность пакета.
Выбрать другой тариф и подготовить пакет
- Откройте «Сделки» → карточку займа → «Условия сделки» и нажмите «Сменить тариф».
- Выберите другой тариф из предложенного списка. Он должен принадлежать организации сделки, быть активным и подходить по сумме, категории имущества и клиентским ограничениям.
- Нажмите «Переформировать документы». «Отмена» в этом окне закрывает его без начала смены.
- Дождитесь «Смена тарифа ожидает подписи». Откройте «Распечатать пакет» и проверьте новые условия во всех документах.
До подтверждения действует прежний тариф, а новые операции заблокированы. Новые версии создаются по сохранённому исходному комплекту; текущие изменения настройки шаблонов его не заменяют. При несоответствии условий пакета выбранному тарифу не подтверждайте смену: сначала разберите расхождение с администратором.
Повторно подтвердить весь пакет
Способ подтверждения наследуется от первоначальной выдачи. В этой смене нельзя переключить бумажную выдачу на ПЭП или электронную на бумагу.
- При бумажной выдаче распечатайте актуальный пакет и получите физическую подпись клиента на всех документах. Только после этого нажмите «Клиент подписал» и подтвердите вопрос. Кнопка фиксирует подтверждение сотрудника, а не проверку подписи на бумаге.
- При ПЭП выберите активный мобильный контакт клиента и работающий канал, разрешённый для исходной выдачи. Нажмите «Отправить код», введите новый код клиента и нажмите «Подтвердить». Подтверждается весь актуальный пакет; прежний код или подпись его не заменяют.
Если отправка отвергнута, проверьте контакт, интеграцию и разрешённые каналы исходной операции с администратором. Видимый вариант канала сам по себе не гарантирует допустимость отправки. Истёкший код требует новой отправки в пределах разрешённого дня; сама отправка не применяет тариф.
Проверить применённый результат
- Дождитесь сообщения «Новый тариф применён после повторного подписания» и записи «Тариф изменён» в «Истории изменения тарифа».
- Повторно откройте карточку: описание условий и другие вкладки могут ещё показывать прежние загруженные данные.
- Проверьте новый тариф, ПСК, актуальные документы, результат повторной подписи, начисления и процентные записи реестра за день оформления.
Смена обновляет тариф и связанные расчёты дня оформления. Сумма первоначального займа и факт его выдачи сохраняются; повторной выдачи, новой оплаты клиентом или кассовой операции здесь нет.
Отменить незавершённую смену
- В ожидающей подписи смене нажмите «Отменить смену» и подтвердите отмену.
- Проверьте прежний действующий тариф, восстановленные актуальные версии документов и запись «Смена отменена» в истории.
Отмена аннулирует активный код смены; история новых версий и прежних электронных подписей сохраняется. После перехода на следующий день по офису сделки подтвердить даже ранее начатую смену нельзя: отмена остаётся доступна. Ожидающая смена сама не исчезает с окончанием дня и продолжает блокировать новые операции. После успешного применения «Отменить смену» не является откатом уже изменённого тарифа.