Инструкция относится к шагу «Выдача средств» при оформлении займа, скупки или комиссии. Для комиссии это первоначальный аванс, а не окончательный расчёт с владельцем после продажи. Создание заявки, фактическая выдача и завершение операции — отдельные действия.
Перед выдачей
- Откройте нужную текущую операцию из сделки. Проверьте клиента, имущество, офис и подготовленный комплект документов. Выполните предшествующие шаги и необходимое подписание.
- На «Выдача средств» сверьте «Способ выплаты», «Сумма к выдаче», валюту и получателя. Это сумма выдачи по составу сделки, а не оценка залога или будущая цена продажи. Способ выбирается при запуске операции из разрешённых для её типа и офиса.
- Если сумма разделена, проверьте наличную и безналичную части. Поддержаны только наличные вместе с картой или СБП; обе части должны быть положительными и в сумме давать всю выдачу. На этом шаге распределение не редактируется.
Перед выплатой убедитесь, что выбранный способ настроен и банковская интеграция готова к работе.
Наличные или расчётный счёт
- Наличные: проверьте сумму, фактически передайте деньги клиенту и нажмите «Далее». Отдельной кнопки подтверждения получения наличных на этом шаге нет.
- Расчётный счёт: если способ был доступен и выбран, выполните перевод вне этого экрана и проверьте его результат. Только после подтверждённого расчёта нажмите «Далее». Экран не отправляет банковский перевод и не проверяет выписку автоматически.
Банковская карта
- Проверьте показанный номер карты и получателя. Поле карты здесь недоступно для изменения. Если номер отсутствует или неверен, остановитесь и обратитесь к ответственному: штатного заполнения номера карты в карточке клиента сейчас нет.
- Нажмите «Отправить выплату». Эта кнопка создаёт заявку в программе; автоматический банковский перевод на карту она не выполняет.
- Выполните внешний перевод установленным в вашей организации способом. Проверьте получателя, сумму, валюту и завершение перевода. После этого нажмите «Подтвердить получение». Это ручная отметка, поэтому ожидание или неизвестный результат так подтверждать нельзя.
- После подтверждения заявки нажмите «Далее».
СБП, если он доступен
- Сверьте ФИО и мобильный телефон клиента. Здесь они показаны без редактирования; исправьте данные в карточке клиента и вернитесь в операцию для обновления сведений.
- Нажмите «Получить банки» и проверьте выбранный банк, даже если он выбрался автоматически. Нажмите «Проверить выплату» и дождитесь успешной проверки ФИО. Эта проверка ещё не переводит деньги.
- Сверьте получателя и сумму. «Совершить выплату» отправляет реальный перевод через провайдера. Дождитесь результата; пока выплата ожидает или обрабатывается, выдача не подтверждена.
- При подтверждённом успешном переводе проверьте итоговую сумму и нажмите «Далее». При отказе, возврате денег или неизвестном исходе сначала разберите результат с ответственным за расчёты.
После изменения телефона, ФИО, банка, суммы или частей выдачи нужна новая проверка. «Повторить проверку» повторяет проверку получателя, а не перевод денег. Если получить статус уже отправленной выплаты не удалось, проверьте предыдущую попытку у провайдера или в банке перед любым повторным переводом. Перезагрузка страницы и отсутствие записи не доказывают, что перевод не состоялся.
Если выплата остановилась
- Ожидание или обработка: дождитесь результата существующей заявки. Не подтверждайте получение вручную ради продолжения операции и не отправляйте ещё одну сумму.
- Ошибка или неизвестный результат: сохраните номер операции и заявки, получателя и сумму. Ответственный должен выяснить внешний результат, прежде чем решать вопрос о новой попытке. После ошибки штатная кнопка создания новой заявки может быть недоступна.
- «Отменить выплату»: отменяет только заявку в программе. Эта кнопка не отменяет внешний перевод и не возвращает деньги; факт расчёта проверяется отдельно.
- «Выплачено»: состояние локальной заявки, которое может быть выставлено вручную. Проверяйте банковский результат отдельно, особенно если был возврат или отмена у провайдера.
Проверить завершение
При смешанной выдаче передайте наличную часть и отдельно проверьте безналичную. Завершённая заявка относится только к безналичной части. Нажатие «Далее» записывает расходные платежи и переводит операцию к следующему шагу. Выполните требуемую печать чека и завершение: одна подтверждённая заявка ещё не означает завершённую операцию.
В бухгалтерской карточке операции проверьте связанные расходные платежи, суммы, валюту, офис и способ каждой части. Учётный платёж, фискальный чек и фактический перевод проверяются отдельно. Подробная настройка СБП и разбор его специальных случаев относятся к отдельным инструкциям.