Как подготовить электронное подписание

Для ПЭП нужны подходящие документы, активный мобильный контакт клиента, работающий канал получения кода и настройки офиса операции.

Подготовить документы и контакт клиента

Проверьте электронный комплект для нужного типа операции. Настройка каналов сама не создаёт документы.
В карточке клиента добавьте или проверьте его действующий мобильный контакт. При отправке выбирается активный мобильный номер именно этого клиента.
Убедитесь, что сотрудник имеет права соответствующей операции и доступ к её офису. Для настройки нужны права просмотра и изменения настроек операций.

Подготовить доступный канал

SMS использует SMS4B. В «Расширениях» подключите доступную интеграцию и настройте API Token для организации операции. Конфигурация другой организации не делает SMS доступным этой.
Telegram использует Telegram Gateway, а не обычного чат-бота. Подключение и токен общие для аккаунта; проверьте настройки и достаточный бюджет в кабинете Gateway.
MAX использует системного бота, готовность которого подтверждает администратор. Отдельную интеграцию организации подключать не требуется. Клиент на своём телефоне открывает бота по актуальной ссылке из формы, нажимает «Начать» и передаёт свой контакт штатной кнопкой. Подтверждённый номер должен совпасть с выбранным мобильным контактом.

Видимость MAX ещё не подтверждает привязку конкретного номера. Без активной подтверждённой привязки отправка не пройдёт. Поддержанные каналы ПЭП — Telegram, SMS и MAX. SMS.RU со звонком относится к отдельной мобильной авторизации; WhatsApp и Viber для этого подписания не работают.

Сохранить настройки нужного офиса

Откройте «Расширения» → «Операции» → «Настройки операций» и выберите «Офис» своей организации. Это не меняет текущее рабочее место.
Откройте карточку «Займ», «Выкуп», «ДКП» или «Договор комиссии», если она доступна в режиме организации.
В «Способах отправки кода электронной подписи» отметьте подготовленные доступные внешние каналы. Пустой список допускает электронный старт займа или ПЭП-выкупа только при доступном подписании через ЛК; иначе нужен внешний канал. Бумажный вариант сохраняется.
Проверьте «Способ предоставления документов». Сейчас поддерживается «Короткая ссылка по SMS». Поле видно рядом с отмеченным SMS, но сохранённый способ применяется также при отправке через MAX.
При необходимости выберите «Применить к другим офисам организации». Копируется вся карточка выбранного типа, включая оплату, чеки и прочие настройки, во все остальные офисы организации. До сохранения проверьте её целиком.
Нажмите «Сохранить». Наличие кнопки не заменяет право изменения; результат сохранения нужно проверить.

При этом способе SMS и MAX передают код со ссылкой на актуальный PDF-пакет. Telegram передаёт только код, без параллельного SMS и ссылки. Получение сообщения или открытие PDF само по себе не подписывает документы.

Начать новую электронную операцию

Перед запуском выберите «Электронное подписание кодом клиента» в допустимом для сделки варианте. Электронный выкуп требует электронную исходную выдачу и совместимый комплект; настройка каналов не меняет это условие.
После подготовки документов проверьте фактически предложенные номер и каналы. Для выкупа через приём оплаты учитывается офис проведения операции.
Проверьте пакет и выполните отправку и подтверждение кода указанной в форме длины. Подпись возникает после успешного подтверждения актуального пакета, а не при выборе канала.

Учесть уже начатую операцию

При старте сохраняются доступные разрешённые каналы и отдельный способ предоставления документов. Позднее изменение настроек офиса не добавляет новые каналы в эту операцию и не меняет сохранённый способ доставки. Проверяйте её собственный список; новая настройка применяется к следующему старту.

Техническое отключение интеграции или бота делает канал недоступным для новой отправки. Автоматической замены канала нет: сотрудник явно выбирает другой доступный вариант. Уже отправленный код не аннулируется только из-за отключения провайдера; он всё равно ограничен сроком, попытками, правами и неизменностью пакета.

Подписать через личный кабинет

Для получения кода в личном кабинете включите у нужного бренда «Подписание через ЛК», «Договоры» и «Просмотр документов». Клиент должен иметь доступ к этому ломбарду по своему номеру. Этот способ используется для займа и ПЭП-выкупа; код подтверждает сотрудник. Настройки SMS, Telegram и MAX менять для него не нужно.